Zmiešané fondy ako investičné riešenie všetko v jednom
Pre časť finančných rezerv, ktoré potrebujú investori na zavolanie, zostáva ideálnym produktom bankový alebo sporiaci účet. Je však potrebné si uvedomiť, že tieto produkty nielenže nenesú prakticky žiadny úrok, ale navyše z nich postupne ukrajuje inflácia. Je preto zrejmé, že sa investori musia obzerať po produktoch, ktoré ochránia hodnotu finančných rezerv a v ideálnom prípade zarobia ešte niečo navyše.
Alternatívou pre krátkodobé uloženie finančných rezerv pre investičný horizont okolo jedného roka môžu byť fondy krátkodobých dlhopisov. Akú stratégiu ale voliť pre správu strednodobých a dlhodobých rezerv? Tu je možné byť výrazne odvážnejší. A môžete byť o to odvážnejší, o čo dlhší je váš investičný horizont.
Investícia bez starostí
Investori majú hneď dve možnosti. Svoje investičné portfólio si môžu poskladať sami výberom akciových a dlhopisových investícií v pomere, ktorý zodpovedá ich rizikovému profilu. Musia však mať dostatočné znalosti a čas sledovať vývoj na trhoch a adekvátne upravovať svoje investičné portfólio.
Ak sa ale nechcú o nič starať, vhodnou alternatívou sú investície do zmiešaných fondov. Zmiešané fondy investujú do rôznych typov aktív prostredníctvom jedinej investície. Zvyčajne sa jedná o kombináciu dlhopisov a akcií.
Existujú aj fondy, ktoré majú širšie zameranie a investujú aj do komodít alebo nehnuteľností. Konzervatívnu zložku tvoria spravidla dlhopisy, ktoré portfóliu dodávajú jednak stabilitu spojenú s nižším kolísaním hodnoty, ale aj nižšie výnosy. Potenciál vyšších výnosov zabezpečuje akciová zložka, s ktorou sa však spája aj vyššie riziko.
Prečo sú zmiešané fondy medzi investormi tak obľúbené
Odpoveď je celkom jednoduchá. Ak máte dostatok času a znalostí, môžete si svoje portfólio spravovať sami. Väčšina drobných investorov ale venuje svoj čas skôr práci, rodine, koníčkom a hľadá profesionálnych správcov aktív, ktorí sa budú o ich finančné rezervy starať podľa vopred dohodnutých pravidiel (investičnej stratégie fondu). Individuálna správa investičného portfólia je pre drobných investorov väčšinou nedostupná, a tak sa ako najlepšia možnosť ukazujú práve zmiešané fondy.
Zmiešané fondy vyhľadávajú atraktívne príležitosti naprieč rôznymi finančnými trhmi. V rámci jedinej investície tak získate vyvážený mix rôznych typov aktív. Portfólio manažéri nastavujú pomer akciovej a dlhopisovej zložky podľa aktuálneho trhového vývoja. Cieľom je dosiahnuť optimálny pomer medzi výnosom a rizikom. Kľúčová je tu aktívna správa. Vďaka nej fond využíva v období hospodárskeho rastu potenciál akciového trhu a generuje zisky, zatiaľ čo v období poklesu obmedzuje straty vďaka konzervatívnej zložke portfólia.
Zmiešané fondy sú dlhodobo najobľúbenejšou investíciou na Slovensku a ich obľuba stále rastie. Podľa Sloveskej asociácie správcovských spoločností dosiahol objem investovaných prostriedkov v zmiešaných fondoch v prvom štvrťroku tohto roku 5 384 miliónov eur.
Ako vybrať investičné riešenie na mieru
Investori by mali venovať pozornosť predovšetkým dvom základným kritériám:
Aký je ich investičný horizont?
Rezerva sa investuje vždy krátkodobo a konzervatívne, peniaze na dôchodok dlhodobo, a pokiaľ to tolerancia rizika dovolí, tak dynamicky.
Aká je očakávaná kolísavosť portfólia?
Vyššia kolísavosť portfólia znamená, že fond má síce potenciál dosiahnuť vyšších výnosov, ale ľahšie sa môže prepadnúť do záporných čísel. Čím vyšší je stupeň rizika, tým vyššia kolísavosť sa dá očakávať.
Zodpovedaním týchto základných otázok investor zistí, či chce investovať skôr konzervatívne, vyvážene alebo dynamicky.
NN Zmiešané fondy
Právne upozornenie
HTML Example
A paragraph is a self-contained unit of a discourse in writing dealing with a particular point or idea. Paragraphs are usually an expected part of formal writing, used to organize longer prose.
Neprehliadnite
Komentár k aktuálnemu vývoju trhov - november 2024
Komentár k aktuálnemu vývoju trhov - október 2024
Komentár k aktuálnemu vývoju trhov - september 2024
Komentár k aktuálnemu vývoju trhov - august 2024
Právne upozornenie
Internetová stránka Goldman Sachs Asset Management B.V., Czech Branch poskytuje informácie inštitucionálnym, súkromným a profesionálnym investorom či poradcom. Informácie a prospekty na tejto internetovej stránke by sa nemali považovať za ponuku ani za výzvu na nákup, predaj alebo na účasť na akejkoľvek obchodnej stratégii alebo na poskytovanie investičného výskumu, a nie sú určené na distribúciu alebo použitie inou osobou v inej krajine, kde investičné fondy ani služby tu uvedené nie sú povolené ani registrované na distribúciu, alebo v ktorých je šírenie informácií fondoch či službách zakázané. Prosím, prečítajte si dokument s informáciami o fonde. Uistite sa, v ktorých krajinách sú fondy povolené či zaregistrované na distribúciu. Fondy a služby nemusia byť vhodné pre všetkých investorov a ich ponúkanie nemusí byť povolené miestnymi zákonmi či predpismi. Pred rozhodnutím o investícii by sa investori mali riadiť radou svojich nezávislých poradcov a mali by sa zoznámiť s miestnymi zákonmi upravujúcimi investovanie. Investori by si mali zistiť u svojho distribútora, či jednotlivé fondy uvedené na týchto stránkach patria do kategórie fondov, ktoré sú pre nich vhodné. Táto internetová stránka nie je určená osobám napĺňajúcim definíciu „US Person“, tak ako je definované v oddiele 902 nariadenia S amerického zákona o cenných papieroch z roku 1933, a nie je zamýšľaná ani nesmie byť používaná na predaj investícií alebo úpisu cenných papierov v krajinách, kde to príslušné orgány alebo právne predpisy zakazujú.
Hodnota vašej investície môže rásť alebo klesať. Výkonnosť v minulosti nie je spoľahlivým ukazovateľom budúcich výnosov. Niektoré fondy na internetových stránkach môžu využívať pákový efekt, deriváty alebo investovať až 100 % svojich celkových čistých aktív do nekótovaných cenných papierov, ktoré môžu pochádzať z tzv. rozvíjajúcich sa krajín. To môže zahŕňať konkrétne riziká, ktorých by si mali byť investori vedomí, a medzi ktoré patria riziká spojené s politickou a ekonomickou stabilitou, zmenným kurzom, ako aj príslušnými zahraničnými daňami a účtovnými štandardmi. Pre všetky investičné fondy uvedené na týchto internetových stránkach bol vytvorený dokument s Kľúčovými informáciami pre investorov (KID), ktorý obsahuje informácie o produkte a súvisiacich nákladoch a rizikách. Nepodstupujte zbytočné riziká. Prečítajte si dokument Kľúčové informácie pre investorov. Akékoľvek iné produkty alebo cenné papiere, ktoré sú uvedené na tejto internetovej stránke, majú svoje vlastné podmienky, ktoré by sa tiež mali pred vykonaním akejkoľvek transakcie konzultovať.
Obsah internetovej stránky Goldman Sachs Asset Management B.V., Czech Branch je založený na informačných zdrojoch, ktoré sa považujú za spoľahlivé. Avšak nie je možné poskytnúť záruku či vyhlásenie, výslovné alebo implicitné, čo sa týka správnosti alebo úplnosti týchto informácií; Goldman Sachs Asset Management B.V., Czech Branch ani iná spoločnosť či osoba v jej vlastníckej štruktúre, ani žiadny z jej vedúcich predstaviteľov, manažérov, či zamestnancov neprijíma zodpovednosť vzhľadom na tu uvedené informácie či odporúčania. Informácie na tejto internetovej stránke podliehajú zmenám bez predchádzajúceho upozornenia.
Na toto vyhlásenie sa vzťahujú zákony Českej republiky.